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      公示公告

      《北海市路港建設(shè)投資開發(fā)有限公司融資及擔(dān)保管理辦法》公示
      發(fā)布時(shí)間:2022-11-28 16:21:00
      根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步建立健全權(quán)力運(yùn)行制度機(jī)制的實(shí)施方案》規(guī)定的要求。現(xiàn)將《北海市路港建設(shè)投資開發(fā)有限公司融資及擔(dān)保管理辦法》制度進(jìn)行公示。

      北海市路港建設(shè)投資開發(fā)有限公司融資及擔(dān)保管理辦法

      第一章  總則

      第一條為規(guī)范公司及其下屬企業(yè)融資行為及對外擔(dān)保行為,降低資金成本,減少融資風(fēng)險(xiǎn),提高資金利用效益,同時(shí),有效控制公司對外擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)廣大股東的合法權(quán)益,根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》等法律法規(guī)以及《北海市人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會履行出資人職責(zé)企業(yè)投資管理辦法(試行)》、《公司章程》、《北海市國資委履行出資人職責(zé)企業(yè)投資擔(dān)保負(fù)面清單(試行)》的有關(guān)規(guī)定,并結(jié)合公司具體情況,制定本辦法。
      第二條本辦法所指的融資,包括權(quán)益性融資和債務(wù)性融資兩種方式。權(quán)益性融資是指融資結(jié)束后增加了企業(yè)權(quán)益資本的融資,如增發(fā)及配股(上市之后)等;債務(wù)性融資是指融資結(jié)束后增加了企業(yè)負(fù)債的融資,如向銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)借款、發(fā)行企業(yè)債券、融資租賃、發(fā)行公司債券等。
      短期債務(wù)性融資,是指負(fù)債期限不超過一年(含一年)的債務(wù)性融資。中長期債務(wù)性融資,是指負(fù)債期限超過一年(不含一年)的債務(wù)性融資。
      第三條本辦法所稱對外擔(dān)保是指公司為他人(法人、自然人及其他組織)提供的擔(dān)保。
      第四條融資的原則:
      (一) 遵守國家法律、法規(guī)規(guī)定。
      (二) 所有融資由公司統(tǒng)一籌措,各子公司應(yīng)全力配合,共同全力推動融資工作。
      (三) 根據(jù)公司戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)發(fā)展的需要以及資本市場的情況在不同時(shí)期采取不同的融資政策。
      (四) 綜合權(quán)衡,降低成本,合理確定公司資本結(jié)構(gòu)。
      (五) 適度負(fù)債,防范風(fēng)險(xiǎn)。
      第五條 廉政風(fēng)險(xiǎn)防范:
      (一) 工作人員在融資活動中向金融機(jī)構(gòu)、資金提供方、中介機(jī)構(gòu)索賄或收受賄賂的,依法依紀(jì)追究責(zé)任;涉嫌犯罪的,移送司法機(jī)關(guān)處理。
        (二)工作人員在擔(dān)保活動中向被擔(dān)保方索賄或收受賄賂的,依法依紀(jì)追究責(zé)任;涉嫌犯罪的,移送司法機(jī)關(guān)處理。

      第二章  融資工作組織和權(quán)責(zé)

      第六條融資事項(xiàng)由公司本部統(tǒng)一開展。重大投融資事項(xiàng)需按國家政策規(guī)定,向相關(guān)部門報(bào)批。
      第七條根據(jù)融資方案的不同,按照公司章程的規(guī)定,在授權(quán)范圍內(nèi),由融資經(jīng)辦部門具體實(shí)施全公司的融資工作。
      第八條融資經(jīng)辦部門負(fù)責(zé)公司短期負(fù)債融資和中長期借款、融資租賃、發(fā)行債券等長期負(fù)債融資管理,主要負(fù)責(zé)以下事項(xiàng):
      (一) 提出融資事項(xiàng)具體方案,并負(fù)責(zé)落實(shí)。
      (二) 提出或?qū)彶楣局攸c(diǎn)項(xiàng)目的長期負(fù)債融資方案。
      (三) 負(fù)責(zé)對公司所有籌集資金的使用監(jiān)督與管理。
      第九條融資的申請及審批權(quán)限:
      (一)公司各類融資,由融資經(jīng)辦部門提出具體融資方案,報(bào)分管公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員審核同意后,按照公司《“三重一大”事項(xiàng)決策實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定逐級上報(bào)公司黨總支前置審議研究、公司經(jīng)營班子會審議、公司董事會審議、審批或報(bào)主管部門審批通過后方可實(shí)施。
      (二)重大投資項(xiàng)目的融資,由融資經(jīng)辦部門提出融資方案,公司在審批該投資項(xiàng)目時(shí)可一并審批其融資方案。項(xiàng)目實(shí)施階段,融資方案或融資規(guī)模需要改變的,按公司《“三重一大事項(xiàng)”決策實(shí)施細(xì)則》有關(guān)規(guī)定履行審議、審批程序后方可實(shí)施。
      第十條融資策略的選擇:
      融資策略應(yīng)結(jié)合公司發(fā)展?fàn)顩r、資金需求、償債能力、經(jīng)營業(yè)績、風(fēng)險(xiǎn)因素、外部資金市場供給情況、國家相關(guān)政策法規(guī)要求制定。
      (一) 公司調(diào)整時(shí)期,應(yīng)采取保守的融資政策,盡可能減少銀行借款等負(fù)債融資。
      (二) 公司發(fā)展時(shí)期,應(yīng)采取穩(wěn)健的融資政策,可通過增加銀行借款等負(fù)債融資,改善資本結(jié)構(gòu),降低資金成本。
      (三) 公司迅速擴(kuò)張時(shí)期,可采取激進(jìn)的融資政策,選擇多種融資方式,通過發(fā)行公司債券等方式積極籌措資金,充分利用財(cái)務(wù)杠桿作用適當(dāng)增加負(fù)債比例。

      第三章  權(quán)益資本融資

      第十一條公司根據(jù)經(jīng)營和發(fā)展的需要,依照法律、法規(guī)的規(guī)定,按照公司《“三重一大”事項(xiàng)決策實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定逐級上報(bào)公司黨總支委員會前置審議研究、公司經(jīng)營班子會審議、公司董事會審議、審批或報(bào)主管部門審批。可以采用下列方式增加權(quán)益資本:
      (一) 增加新股東和新股本。
      (二) 向現(xiàn)有股東增加股本。
      (三) 尋求上市融資。
      第十二條權(quán)益性資本融資應(yīng)根據(jù)公司的長遠(yuǎn)發(fā)展戰(zhàn)略及資本市場的狀況,在滿足基本發(fā)行條件時(shí),以盡可能低的募集成本募集公司發(fā)展所需資金。

      第四章  債務(wù)性融資

      第十三條債務(wù)性融資方式:
      (一) 通過銀行貸款獲取短期借款、長期借款。
      (二) 其他金融機(jī)構(gòu)的借款。
      (三) 申請政府專項(xiàng)債券籌資資金。
      (四) 融資租賃。
      第十四條 公司短期借款融資程序:
      (一) 融資經(jīng)辦部門根據(jù)財(cái)務(wù)預(yù)算和資金計(jì)劃確定公司短期內(nèi)所需資金,編制融資計(jì)劃表。
      (二) 融資經(jīng)辦部門草擬融資方案,根據(jù)融資規(guī)模的大小,按照公司《“三重一大”事項(xiàng)決策實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定逐級上報(bào)公司黨總支委員會前置審議研究、公司經(jīng)營班子會審議、公司董事會審議、審批或報(bào)主管部門審批。
      (三) 融資經(jīng)辦部門負(fù)責(zé)審核金融機(jī)構(gòu)提供的借款合同,并監(jiān)督在借款合同生效后資金的到位和使用,借款合同內(nèi)容包括借款人、借款金額、利息率、借款期限、利息及本金的償還方式、違約責(zé)任等。
      (四) 根據(jù)公司《合同管理辦法》相關(guān)規(guī)定履行借款合同審批流程。
      (五) 雙方法定代表人或授權(quán)人在借款合同簽字。
      第十五條雙方執(zhí)行借款合同短期借款的管理:
      (一) 融資經(jīng)辦部門在短期借款到位當(dāng)日按照借款類別在短期借款臺賬中登記。
      (二) 融資經(jīng)辦部門負(fù)責(zé)監(jiān)督借款資金的使用,原則上應(yīng)按照借款計(jì)劃使用該項(xiàng)資金,不得隨意改變資金用途。
      (三) 融資經(jīng)辦部門應(yīng)及時(shí)計(jì)提和支付借款利息。
      (四) 融資經(jīng)辦部門應(yīng)建立資金臺賬以詳細(xì)記錄各項(xiàng)資金的籌集、運(yùn)用和本息歸還情況。
      第十六條長期債務(wù)性融資包括長期借款、發(fā)行公司債券等方式。長期借款融資程序及管理:
      (一) 長期借款必須編制長期借款融資方案,包括項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、項(xiàng)目批復(fù)、公司批準(zhǔn)文件、借款金額、用款時(shí)間與計(jì)劃、還款期限與計(jì)劃等。
      (二) 長期借款,根據(jù)融資規(guī)模的大小,按照公司《“三重一大”事項(xiàng)決策實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定逐級上報(bào)公司黨總支委員會前置審議研究、公司經(jīng)營班子會審議、公司董事會審議、審批或報(bào)主管部門審批。
      (三) 融資經(jīng)辦部門負(fù)責(zé)審核簽訂長期借款合同,其主要內(nèi)容包括貸款種類、用途、貸款金額、利息率、貸款期限、利息及本金的償還方式和資金來源、違約責(zé)任等。
      (四) 長期借款利息的處理按照《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則》執(zhí)行。
      第十七條債務(wù)性融資的報(bào)批材料,應(yīng)包括以下內(nèi)容:
      (一) 融資款項(xiàng)的用途及用款項(xiàng)目背景情況。
      (二) 用款與還款計(jì)劃。
      (三) 融資數(shù)量與債權(quán)人。
      (四) 擔(dān)保方式與內(nèi)容。
      (五) 用款項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)性與還款能力分析。
      (六) 其他需要說明的事項(xiàng)。
      (七) 如果某項(xiàng)融資是直接為項(xiàng)目投資服務(wù)的,則此項(xiàng)目的投資收益率應(yīng)必須大于該項(xiàng)融資的資本成本,特殊情況除外。

      第五章  融資風(fēng)險(xiǎn)管理

      第十八條 公司融資風(fēng)險(xiǎn)的評價(jià)原則:
      (一) 以投資和資金的需要決定融資的時(shí)機(jī)、規(guī)模和組合。
      (二) 充分考慮公司的償還能力,全面地衡量收益情況和償還能力,做到量力而行。
      (三) 負(fù)債率和還債率要控制在一定范圍內(nèi)。
      (四) 融資要考慮稅款費(fèi)減免及社會條件的制約。
      第十九條 融資成本是決定公司融資效益的決定性因素,對于選擇評價(jià)融資方式有重要意義。融資經(jīng)辦部門應(yīng)采用加權(quán)平均資本成本最小的融資組合評價(jià)公司資金成本以確定合理的資本結(jié)構(gòu)。
      第二十條融資經(jīng)辦部門依據(jù)公司經(jīng)營狀況、現(xiàn)金流量等因素合理安排借款的償還期和歸還借款的資金來源。

      第六章  對外擔(dān)保管理

      公司對擔(dān)保事項(xiàng)實(shí)行統(tǒng)一管理。未按照公司《“三重一大”事項(xiàng)決策實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定逐級上報(bào)公司黨總支委員會前置審議研究、公司經(jīng)營班子會審議、公司董事會審議、批準(zhǔn),公司及子公司不得對外提供擔(dān)保。公司對外擔(dān)保應(yīng)當(dāng)遵循合法、審慎、互利、安全的原則,嚴(yán)格控制擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。
      第二十一條被擔(dān)保方應(yīng)符合以下條件:
      (一) 經(jīng)營和財(cái)務(wù)方面正常,不存在比較大的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
      第二十二條公司對外擔(dān)保的決策權(quán)限為上級主管部門或按公司章程約定執(zhí)行,公司擔(dān)保的債務(wù)到期后需展期并需繼續(xù)由公司提供擔(dān)保的,應(yīng)作為新的對外擔(dān)保,重新履行擔(dān)保審批程序。
      第二十三條公司接到被擔(dān)保方提出的擔(dān)保申請后,應(yīng)由資產(chǎn)部牽頭組織融資經(jīng)辦部門等共同對被擔(dān)保方的資信情況進(jìn)行嚴(yán)格審查和評估,并將有關(guān)材料上報(bào)公司審議。對不符合公司對外擔(dān)保條件的,不得為其提供擔(dān)保。
      第二十四條擔(dān)保合同必須符合有關(guān)法律規(guī)范,合同事項(xiàng)明確。擔(dān)保合同需由公司法律顧問審查,必要時(shí)交由公司聘請的律師事務(wù)所審閱或出具法律意見書。
      第二十五條擔(dān)保合同須由公司董事長或其授權(quán)代表簽訂方可生效。
      第二十六條公司資產(chǎn)部負(fù)責(zé)擔(dān)保事項(xiàng)的登記與注銷。相關(guān)合同簽訂后,經(jīng)辦部門應(yīng)將合同副本交至公司資產(chǎn)部進(jìn)行登記管理,將合同復(fù)印件送給公司綜合管理部備案。

      第七章  附則

      第二十七條本制度解釋權(quán)屬公司融資經(jīng)辦部門及資產(chǎn)部。
      第二十八條本制度自頒布之日起實(shí)施,下屬企業(yè)參照執(zhí)行。
       
       


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      2022-11-28 16:21:00
      根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步建立健全權(quán)力運(yùn)行制度機(jī)制的實(shí)施方案》規(guī)定的要求。現(xiàn)將《北海市路港建設(shè)投資開發(fā)有限公司融資及擔(dān)保管理辦法》制度進(jìn)行公示。

      北海市路港建設(shè)投資開發(fā)有限公司融資及擔(dān)保管理辦法

      第一章  總則

      第一條為規(guī)范公司及其下屬企業(yè)融資行為及對外擔(dān)保行為,降低資金成本,減少融資風(fēng)險(xiǎn),提高資金利用效益,同時(shí),有效控制公司對外擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)廣大股東的合法權(quán)益,根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》等法律法規(guī)以及《北海市人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會履行出資人職責(zé)企業(yè)投資管理辦法(試行)》、《公司章程》、《北海市國資委履行出資人職責(zé)企業(yè)投資擔(dān)保負(fù)面清單(試行)》的有關(guān)規(guī)定,并結(jié)合公司具體情況,制定本辦法。
      第二條本辦法所指的融資,包括權(quán)益性融資和債務(wù)性融資兩種方式。權(quán)益性融資是指融資結(jié)束后增加了企業(yè)權(quán)益資本的融資,如增發(fā)及配股(上市之后)等;債務(wù)性融資是指融資結(jié)束后增加了企業(yè)負(fù)債的融資,如向銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)借款、發(fā)行企業(yè)債券、融資租賃、發(fā)行公司債券等。
      短期債務(wù)性融資,是指負(fù)債期限不超過一年(含一年)的債務(wù)性融資。中長期債務(wù)性融資,是指負(fù)債期限超過一年(不含一年)的債務(wù)性融資。
      第三條本辦法所稱對外擔(dān)保是指公司為他人(法人、自然人及其他組織)提供的擔(dān)保。
      第四條融資的原則:
      (一) 遵守國家法律、法規(guī)規(guī)定。
      (二) 所有融資由公司統(tǒng)一籌措,各子公司應(yīng)全力配合,共同全力推動融資工作。
      (三) 根據(jù)公司戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)發(fā)展的需要以及資本市場的情況在不同時(shí)期采取不同的融資政策。
      (四) 綜合權(quán)衡,降低成本,合理確定公司資本結(jié)構(gòu)。
      (五) 適度負(fù)債,防范風(fēng)險(xiǎn)。
      第五條 廉政風(fēng)險(xiǎn)防范:
      (一) 工作人員在融資活動中向金融機(jī)構(gòu)、資金提供方、中介機(jī)構(gòu)索賄或收受賄賂的,依法依紀(jì)追究責(zé)任;涉嫌犯罪的,移送司法機(jī)關(guān)處理。
        (二)工作人員在擔(dān)保活動中向被擔(dān)保方索賄或收受賄賂的,依法依紀(jì)追究責(zé)任;涉嫌犯罪的,移送司法機(jī)關(guān)處理。

      第二章  融資工作組織和權(quán)責(zé)

      第六條融資事項(xiàng)由公司本部統(tǒng)一開展。重大投融資事項(xiàng)需按國家政策規(guī)定,向相關(guān)部門報(bào)批。
      第七條根據(jù)融資方案的不同,按照公司章程的規(guī)定,在授權(quán)范圍內(nèi),由融資經(jīng)辦部門具體實(shí)施全公司的融資工作。
      第八條融資經(jīng)辦部門負(fù)責(zé)公司短期負(fù)債融資和中長期借款、融資租賃、發(fā)行債券等長期負(fù)債融資管理,主要負(fù)責(zé)以下事項(xiàng):
      (一) 提出融資事項(xiàng)具體方案,并負(fù)責(zé)落實(shí)。
      (二) 提出或?qū)彶楣局攸c(diǎn)項(xiàng)目的長期負(fù)債融資方案。
      (三) 負(fù)責(zé)對公司所有籌集資金的使用監(jiān)督與管理。
      第九條融資的申請及審批權(quán)限:
      (一)公司各類融資,由融資經(jīng)辦部門提出具體融資方案,報(bào)分管公司領(lǐng)導(dǎo)班子成員審核同意后,按照公司《“三重一大”事項(xiàng)決策實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定逐級上報(bào)公司黨總支前置審議研究、公司經(jīng)營班子會審議、公司董事會審議、審批或報(bào)主管部門審批通過后方可實(shí)施。
      (二)重大投資項(xiàng)目的融資,由融資經(jīng)辦部門提出融資方案,公司在審批該投資項(xiàng)目時(shí)可一并審批其融資方案。項(xiàng)目實(shí)施階段,融資方案或融資規(guī)模需要改變的,按公司《“三重一大事項(xiàng)”決策實(shí)施細(xì)則》有關(guān)規(guī)定履行審議、審批程序后方可實(shí)施。
      第十條融資策略的選擇:
      融資策略應(yīng)結(jié)合公司發(fā)展?fàn)顩r、資金需求、償債能力、經(jīng)營業(yè)績、風(fēng)險(xiǎn)因素、外部資金市場供給情況、國家相關(guān)政策法規(guī)要求制定。
      (一) 公司調(diào)整時(shí)期,應(yīng)采取保守的融資政策,盡可能減少銀行借款等負(fù)債融資。
      (二) 公司發(fā)展時(shí)期,應(yīng)采取穩(wěn)健的融資政策,可通過增加銀行借款等負(fù)債融資,改善資本結(jié)構(gòu),降低資金成本。
      (三) 公司迅速擴(kuò)張時(shí)期,可采取激進(jìn)的融資政策,選擇多種融資方式,通過發(fā)行公司債券等方式積極籌措資金,充分利用財(cái)務(wù)杠桿作用適當(dāng)增加負(fù)債比例。

      第三章  權(quán)益資本融資

      第十一條公司根據(jù)經(jīng)營和發(fā)展的需要,依照法律、法規(guī)的規(guī)定,按照公司《“三重一大”事項(xiàng)決策實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定逐級上報(bào)公司黨總支委員會前置審議研究、公司經(jīng)營班子會審議、公司董事會審議、審批或報(bào)主管部門審批。可以采用下列方式增加權(quán)益資本:
      (一) 增加新股東和新股本。
      (二) 向現(xiàn)有股東增加股本。
      (三) 尋求上市融資。
      第十二條權(quán)益性資本融資應(yīng)根據(jù)公司的長遠(yuǎn)發(fā)展戰(zhàn)略及資本市場的狀況,在滿足基本發(fā)行條件時(shí),以盡可能低的募集成本募集公司發(fā)展所需資金。

      第四章  債務(wù)性融資

      第十三條債務(wù)性融資方式:
      (一) 通過銀行貸款獲取短期借款、長期借款。
      (二) 其他金融機(jī)構(gòu)的借款。
      (三) 申請政府專項(xiàng)債券籌資資金。
      (四) 融資租賃。
      第十四條 公司短期借款融資程序:
      (一) 融資經(jīng)辦部門根據(jù)財(cái)務(wù)預(yù)算和資金計(jì)劃確定公司短期內(nèi)所需資金,編制融資計(jì)劃表。
      (二) 融資經(jīng)辦部門草擬融資方案,根據(jù)融資規(guī)模的大小,按照公司《“三重一大”事項(xiàng)決策實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定逐級上報(bào)公司黨總支委員會前置審議研究、公司經(jīng)營班子會審議、公司董事會審議、審批或報(bào)主管部門審批。
      (三) 融資經(jīng)辦部門負(fù)責(zé)審核金融機(jī)構(gòu)提供的借款合同,并監(jiān)督在借款合同生效后資金的到位和使用,借款合同內(nèi)容包括借款人、借款金額、利息率、借款期限、利息及本金的償還方式、違約責(zé)任等。
      (四) 根據(jù)公司《合同管理辦法》相關(guān)規(guī)定履行借款合同審批流程。
      (五) 雙方法定代表人或授權(quán)人在借款合同簽字。
      第十五條雙方執(zhí)行借款合同短期借款的管理:
      (一) 融資經(jīng)辦部門在短期借款到位當(dāng)日按照借款類別在短期借款臺賬中登記。
      (二) 融資經(jīng)辦部門負(fù)責(zé)監(jiān)督借款資金的使用,原則上應(yīng)按照借款計(jì)劃使用該項(xiàng)資金,不得隨意改變資金用途。
      (三) 融資經(jīng)辦部門應(yīng)及時(shí)計(jì)提和支付借款利息。
      (四) 融資經(jīng)辦部門應(yīng)建立資金臺賬以詳細(xì)記錄各項(xiàng)資金的籌集、運(yùn)用和本息歸還情況。
      第十六條長期債務(wù)性融資包括長期借款、發(fā)行公司債券等方式。長期借款融資程序及管理:
      (一) 長期借款必須編制長期借款融資方案,包括項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、項(xiàng)目批復(fù)、公司批準(zhǔn)文件、借款金額、用款時(shí)間與計(jì)劃、還款期限與計(jì)劃等。
      (二) 長期借款,根據(jù)融資規(guī)模的大小,按照公司《“三重一大”事項(xiàng)決策實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定逐級上報(bào)公司黨總支委員會前置審議研究、公司經(jīng)營班子會審議、公司董事會審議、審批或報(bào)主管部門審批。
      (三) 融資經(jīng)辦部門負(fù)責(zé)審核簽訂長期借款合同,其主要內(nèi)容包括貸款種類、用途、貸款金額、利息率、貸款期限、利息及本金的償還方式和資金來源、違約責(zé)任等。
      (四) 長期借款利息的處理按照《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則》執(zhí)行。
      第十七條債務(wù)性融資的報(bào)批材料,應(yīng)包括以下內(nèi)容:
      (一) 融資款項(xiàng)的用途及用款項(xiàng)目背景情況。
      (二) 用款與還款計(jì)劃。
      (三) 融資數(shù)量與債權(quán)人。
      (四) 擔(dān)保方式與內(nèi)容。
      (五) 用款項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)性與還款能力分析。
      (六) 其他需要說明的事項(xiàng)。
      (七) 如果某項(xiàng)融資是直接為項(xiàng)目投資服務(wù)的,則此項(xiàng)目的投資收益率應(yīng)必須大于該項(xiàng)融資的資本成本,特殊情況除外。

      第五章  融資風(fēng)險(xiǎn)管理

      第十八條 公司融資風(fēng)險(xiǎn)的評價(jià)原則:
      (一) 以投資和資金的需要決定融資的時(shí)機(jī)、規(guī)模和組合。
      (二) 充分考慮公司的償還能力,全面地衡量收益情況和償還能力,做到量力而行。
      (三) 負(fù)債率和還債率要控制在一定范圍內(nèi)。
      (四) 融資要考慮稅款費(fèi)減免及社會條件的制約。
      第十九條 融資成本是決定公司融資效益的決定性因素,對于選擇評價(jià)融資方式有重要意義。融資經(jīng)辦部門應(yīng)采用加權(quán)平均資本成本最小的融資組合評價(jià)公司資金成本以確定合理的資本結(jié)構(gòu)。
      第二十條融資經(jīng)辦部門依據(jù)公司經(jīng)營狀況、現(xiàn)金流量等因素合理安排借款的償還期和歸還借款的資金來源。

      第六章  對外擔(dān)保管理

      公司對擔(dān)保事項(xiàng)實(shí)行統(tǒng)一管理。未按照公司《“三重一大”事項(xiàng)決策實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定逐級上報(bào)公司黨總支委員會前置審議研究、公司經(jīng)營班子會審議、公司董事會審議、批準(zhǔn),公司及子公司不得對外提供擔(dān)保。公司對外擔(dān)保應(yīng)當(dāng)遵循合法、審慎、互利、安全的原則,嚴(yán)格控制擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。
      第二十一條被擔(dān)保方應(yīng)符合以下條件:
      (一) 經(jīng)營和財(cái)務(wù)方面正常,不存在比較大的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
      第二十二條公司對外擔(dān)保的決策權(quán)限為上級主管部門或按公司章程約定執(zhí)行,公司擔(dān)保的債務(wù)到期后需展期并需繼續(xù)由公司提供擔(dān)保的,應(yīng)作為新的對外擔(dān)保,重新履行擔(dān)保審批程序。
      第二十三條公司接到被擔(dān)保方提出的擔(dān)保申請后,應(yīng)由資產(chǎn)部牽頭組織融資經(jīng)辦部門等共同對被擔(dān)保方的資信情況進(jìn)行嚴(yán)格審查和評估,并將有關(guān)材料上報(bào)公司審議。對不符合公司對外擔(dān)保條件的,不得為其提供擔(dān)保。
      第二十四條擔(dān)保合同必須符合有關(guān)法律規(guī)范,合同事項(xiàng)明確。擔(dān)保合同需由公司法律顧問審查,必要時(shí)交由公司聘請的律師事務(wù)所審閱或出具法律意見書。
      第二十五條擔(dān)保合同須由公司董事長或其授權(quán)代表簽訂方可生效。
      第二十六條公司資產(chǎn)部負(fù)責(zé)擔(dān)保事項(xiàng)的登記與注銷。相關(guān)合同簽訂后,經(jīng)辦部門應(yīng)將合同副本交至公司資產(chǎn)部進(jìn)行登記管理,將合同復(fù)印件送給公司綜合管理部備案。

      第七章  附則

      第二十七條本制度解釋權(quán)屬公司融資經(jīng)辦部門及資產(chǎn)部。
      第二十八條本制度自頒布之日起實(shí)施,下屬企業(yè)參照執(zhí)行。
       
       


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